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交通银行关于印发《交通银行担保业务管理办法

发布时间:2019-11-01 16:24编辑:政治法律浏览(191)

      (三)有关公约、公约的剧情切合国家有关规定和认同程序,并基于分化景况,持有进、出口许可证及分配的定额等合英文件;

      4.违反约定条目款项;

      (二)保障反担保。由金融机构或有格外财务实力的厂家提供信用担保。分支行应按查处贷款权利人的必要核算反担保人的资格、信誉和反担保人的代偿技巧,并供给反担保人负责连带保险权利。我行不收受相符保障义务的反担保。反担保函的剧情应依附我行出具的担保函制定,反担保的权力和义务界定不得低于我行出具的保险项下的义务节制,反担保的保质期不得短于担保保藏期。

      第五十条 开办对外担保业务的外地级分行,应在每季度甘休后的20天以内向办事处报送浙商银行对外担保季度汇总表、每7个月终了后的30天内向母集团报送工行对外担保项目基本处境计算表(半年报)和保障合同执涨势况的文字表达(内容满含担保项指标生产、建设处境、效果与利益意况、估算大概发生的难点及可使用的消除情势)。

      第四十四条 按担保协议计收担保费。

      第一章 总则

      第五章 对外担保收取费用规范

      3.抵押反担保。房子、设备、可表现成价股票、土地使用权以致此外可转让权益,均可看成质押资金财产。以国营公司的固定资金财产为质押,须按本地国有资金财产管理局的有关规定办理,对质押的资金财产应马上办好抵押登记手续,将质押左券提交公证。以实物资财富金财产典质应办理好以本身作为第意气风发收益者的财产有限援助。质押反担保可单独行使,也可与信用反担保一起行使。

      在保函保质时期,担保项下每一回担保金额的自然减弱,以致保函到期,担保义务命和开除除时,业务部门都应填具“开出保险凭信核销凭证”(附式:三)大器晚成式三联,公告会计部门办理转帐,并登记“开出保险凭信凭证”卡牌帐。如保函到期,担保义务命和解聘除时,业务部门还应向受益人收回保函正本,作“开出保障凭信核销凭证”附件,风流浪漫并送会计部门。

      (九)来料加工、来样加工或来件装配担保:系指向供料、供样、供件方(收益人)担保,如进料、进样、进件方(申请人)收到与公约相符的原质地、样板、元件、回购信用证或加工费后,申请人未能按公约规定将成品交付给供料、供样、供件方或由其钦命的第三者,又不可能以现汇偿付来料、来样、来件的价款,光大银行承受按对外担保金额赔偿。

      第三条 各支行行受总行授权所承办的对外担保和对外欠债业务的总余额不足当先其外汇营业运维本钱的十倍。

      (生机勃勃)保函编号;

      附:二 招商银行对外提供外汇担保操作规程

      第十四条 预支款担保:指为出口商或承包方向进口方或业主有限支撑执行公约或按约施工,不然肩负退回预支款和利息。

    文告日期:1995-10-11

      第二十一条 担保函对外开立后,内地级分行应随申请人实践权利职分的快慢及时办理减额和撤废手续,以制止承受不应负责的义务。

      6.补偿条件、方式、期限、单据及表明;

      贷:“4621应付开出保障凭信”科目(保函及有限支撑合同别本作传票附属类小部件)

      (八)索偿条目款项:包罗收益人向邮政储蓄提议索偿格局、期限、路子,应交给何种单据及表达等;

      2.承接保险金额及币种;

      4.预支款担保:指为出口商或承包方,向进口方或业主出具的执行左券或按约施工,不然担当退回预支款和利息的承接保险。

      第十九条 各地级分行接到总行同意其提供对外担保的公告后,应视具体情状将对外担保项目报国家外汇管理局审查批准:

      第五条 透支担保:指对有关金融机构所给予申请人的透支便利做出的清偿责任保证。

      业务部门签发保函(空白保函按空白主要凭证管理)后,应马上填具“开出保障凭信凭证”(附式:意气风发)风度翩翩式五联,连同担保函和确认保证左券别本送会计部门。

      (七)豁免义务条目;

      第十一条 凡按有关审查批准权限批准的放款项下的保障只需报根据地备案,但须申明是在有关贷款项下的担保。

      第二十三条 凡需展期的保函,黄金时代律按有关保证的审批权限重新办理审查批准手续。

      第十三条 超过外市级分行审查批准权力的类型,各地级分行应将对外担保申请表及附属类小部件、项目评估报告、分行外汇资产欠款表和对外担保申请生龙活虎并报总局审查批准。

           第八十九条 已赢得有关保证项目合法性文件。

      会计部门查处填写内容和签章正确后,按担保申请人、担保种类及产生顺序在“开出有限辅助凭信凭证”上编列帐号,以“开出保障凭信凭证”的二联传票联合实行理转帐;并将“开出保险凭信凭证”的回执联退还业务部门。

      (六)进口付款担保包含二种:(1)验货付款:系指向卖方(收益人)担保,当买方(申请人)或中国邮政储蓄在货到且经检验收下与协议规定的条款切合后,保险支付货款;(2)技艺贸易检验收下付款:系指向卖方(受益人)担保,当买方(申请人)或邮储在选用技艺资料且经济检察查与公约切合后,保险支付货款。

      第七章 总行外汇信用贷款部是主办外汇担保业务的司法机关。

      担保申请人向本行提供反担保,按不相同方法举行帐务管理。

      第二条 本办法所称对外担保,是指经国家外汇管理局或其分支局批准,以邮储名义,通过保函、备用信用证方式向境外机构或国内的外银、中方与外方合资银行或外国资本、中方与外方独资非银行金融机构(以下简单称谓受益人)承诺,当被担保人(以下简单称谓申请人)未给付时,由农业银行偿还一定金额外汇资金的承接保险。

      1.确认保障供给;

      借:“3621应收开出保证凭信”科目

      (十一)品质担保:系指向买方(收益人)担保,如货货物质不切合契约规定,卖方(申请人)又无法更动或维修时,由工商银行按担保函规定金额赔偿买方。

      第三十五条 项目评估报告连同担保天皇约、担保公约、反担保函、保函等草本及其余有关法律文件报关于分支行的贷审会、行长审查批准,超越审查批准权限的项目须报有关总统一分配行或总公司审查批准。

      附表:一   

      (后生可畏)申请人为境外贸易型集团的,其净资金财产与总财力的百分比标准上不得小于10%;

      第七十一条 上述审查批准获准后,由有关保障行报本地外事管理局审查批准。

      1.辖属分支行考察后逐笔报管辖行调查,由总统行签订意见后,报总部审查批准。

      (十)失效期:中信银行开出保函应显著规定失效日期;

      第十八条 凡未有足额现金质押的保险按下列规定实行:

    附意气风发:交行担保业务管理办法

      第八十八条 外地级分行审查批准权力的花色,应按各子公司的内处制度审查批准。

      第二十一条 申请人应在我行开立本外国货币买单帐户,凡担保项下业务资金买下账单均要通过我行办理。

      (六)补偿条件,格局,单据及申明;

      (六)对外担保函的关键条目款项,首要核实担保函条约是否规范、严密,包含金额、受益人、保函保藏期、偿付条件、开立担保函方式等,极度是担保函所须要提交的各个单据或书面表明。

      附:中国银行对外提供外汇担保管理暂行办法

      借:“251保证金”科目

      第一章 总则

      第二章 担保种类

      附二:关于保证业务的会计核查规定

      第四十六条 原则上不选取对招商银行开创的担保函由别的银行加具保兑的必要。

      第五十三条 凡需展期的保函,风度翩翩律按有关保障的审查批准权限重新办理审查批准手续。

      (五)保函核销的核查手续。

      第六章 附则

      第九条 付款担保:指为买主或业主方向卖主或承包方所出示的大器晚成种意志保障货款支付的担保。

      第六十四条 各分支行应严俊依据本办法进行。

      第十五条 适合上述条件者可向农业银行提议申请,填制规定格式的对外担保申请书,并提供中国农行核查和评估所需求的素材。

      第七章 总行外汇信用贷款部是老板外汇担保业务的行政机构。

      (八)担保保藏期;

      第四十一条 原则上不出具有转让条目款项的对外担保函,如有特殊景况需征得总行同意并报国家外汇局认同。

      5.申请人、我行及收益人三方的义务和免费;

      第十六条 凡没有足额现金抵押的担保,按以下规定执行:

      各级行不得提供以国内集团为收益人的外国货币担保;以国内商铺为收益人的别的有限支撑,不适用本办法。

      工商银行各办理外汇业务的分支行:

      (四)担保手续费及保险费用的核准手续。

      第六章 内部软禁与报告制度

           第十六条 凡有全额现金质押的每一类保障只需报事务部备案。

      “开出保障凭信凭证”的帐卡联由该学科经济管理职员专夹保管。

      第五条 各地级分行不得使用以本票、汇票、财产抵押或灵活质押等花样对外担保;对经办离岸业务的单位在境外筹措离岸资金不予担保;原则上不提供对外反担保。

      2.信用反担保。由金融机构或有优良财务实力的营业所提供反担保,分支行应核对反担保人的资格和名声,贯彻反担保人的外汇资金实力。

      (生龙活虎)有限支持金。申请人存入一定比例的现钞作为质押,在保管时期不得使用。

      第十五条 风流罗曼蒂克俟收到收益人的索取赔偿金须求,邮储即有权向申请人、反担保人实行追偿。申请人、反担保人未施行职责时,工商银行有权行使须要措施和诉诸法律化解。

      6.承接保险协议与保函的涉嫌;

      (七)偿付情势;

      实践进度中如反常,请与母集团(国际业务部)联系。

      第六条 租售担保:指为承包租费人向出租人出具的意气风发种意志力保险承包租售人准期向出租汽车人支付房租的交账担保。

      3.履约担保:指为供货方或劳务方,向买方或业主所作出的履约担保。

      第三十七条 建设银行创办对外担保函应形成专门的工作、严密、相符法律程序,对外担保函的中坚条目款项富含:

      3.主左券编号,日期及其关键内容;

      (2)如全体由银行贷款偿付的:

      (十风流倜傥)适用法律。

      第十三条 履约担保:指为供货方或服务方向买方或业主所做出的履约担保。

      (1)借:“4621应景开出保险凭信”科目

      依据国家外汇管理局《境内机构对外担保管理章程》和《境内机构对外担保管理艺术施行细则》,为适应我行对外担保业务发展的新图景,总行对一九九二年下发实践的《中国银行对外提供外汇担保实践办法》和《建设银行对外提供外汇担保内处规程》(农银发[1993]319号)举办了修正。现将更改后的《工行对外提供外汇担保管理方法》和《招行对外提供外汇担保操作规程》下发给您们,请依据试行。本办法自1997年八月1日起举行,原办法和回程同期废止。

      第四十六条 分支行在操办担保业务时应按表妇科目立帐,做好对应登陆,按担保义务的减少和免除及时核减担保余额。

      (1)借:“4621应景开出保障凭信”科目

      (四)反担保落到实处且符合《中夏族民共和国担保法》的规定必要;

           第四条 借款担保:指为有关借款人向有关贷款人提供的外汇连汤带水担保。

      (六)违背规条;

      备用信用证业务视同对外担保业务,放入本办法管理,《工商银行备用信用证业务管理暂行规定》(农银发[1993]338号)同一时候废止。

      4.承接保险金额和币种;

      (五)申请人、我行及收益人三方的职分和职务;

      (五)预支款担保:系指向收益人担保,如申请人未能奉行基础左券中规定的清理并解聘预支款任务时,则兴业银行担负偿还担保函规定金额(或未还应该有的)的预支款。

    文  号:交银发[1994]285号

      上述审查批准权力在全行试行内部评级后将按所获品级作适当调解。各行凡在审查批准权限内已批准的种类,须在许可后一周内逐级上报总行备案。

      (二)融资租借担保:系指以租费方式进口设备,向出租汽车人(收益人)担保,当承包租借人(申请人)未按合同规定的定期付给房钱,由建行承付担保函规定金额的房钱。

      第六十二条 出具保函。保函的第风度翩翩内容有:

      第十六条 担保费的币种应该为担保函项下的币种。担保费率按集资性保函为1-2%,非集资性保函为0.3-1%计收。

      (二)申请人为境外非贸易型公司的,其净资产与总财力的比例标准上不得小于15%.第十一条 切合下列条件者,可申请对外担保:

      第十六条 别的保障:我行不对外企中的外方股份资本金提供担保。

      第四十二条 本办法自揭橥之日起奉行。

      (七)延期付款担保:在进口设备时,向商家(收益人)担保,在中国工商银行穿插接收海外装船单据且到达公约金额的必定比重起,或在卖方完结发货职责后决然时间内,从鲜明的岁月开端,按对外担保函规定,分次依期支付货款。

      第一章 总则

      1.筹资担保:指为借款人向贷款人提供的还本付息的担保。

      (4)申请人的违反约定义务;

      第七十八条 切实落到实处好反担保,其首要措施有:

      (风度翩翩)属第二章第九条第(意气风发)款中的每一项融资性担保:

      (七)申请人的基本情状,经登记会计员审计并打字与印刷其所在会计事务厅公章或签定的申请人的动态财务指标(资金财产欠款表、利润或亏空表及审计报告);

      第四章 外汇担保业务的办理程序

      贷:“3621应收开出保障凭信”科目

      第五条 对相同申请人的外汇贷款余额、外汇担保余额之和(按二分之一计算)不得超过各子公司自有外汇资金的肆分之三.第六条 借款担保、融资租费担保、补偿贸易项下的现汇履约担保、透支担保和一年期上述的延期付款担保,无论金额大小豆蔻梢头律报总部及国家外汇局审查批准;

      7.确定保证合同与主公约的关系,

      第一条 为增高对我行本外国货币担保业务的治本,保障我行担保业务稳步健康地前行,依照《中国担保法》和国家外汇管理局对外担保的关于规定以致我行的资金财产欠款管理措施,特制定本办法。

      (五)有关基础协议,如商务左券、借款合同,首要查处对外担保函条目款项与左券条目款项是或不是相关,有无冲突,商务合同、借款公约的尺码是不是创制等。

      第八十七条 分支行在实践担保任务后应基于保证公约或反担保函向申请人或反担保人追索。

      2.透支担保:指对有关金融机构所授予申请人的透支便利担当偿还权利的担保。

      承包工程项下的投标担保、履约担保、预支款担保、非补偿贸易项下的入口担保和不抢先一年的延期付款担保等举办担保授信总额度和一笔审查批准权限双向调控:每年每度年终总行将依靠各支行的景观显明其总的担保授信额,单笔的审查批准权力依据总行对各支行的作业授权实施。

      第五章 出具保函的前提条件

                   开具保证凭信申请书
        交通银行_______分(支)行              编号
      ---------------------------------------
      |申请人(法定名称)                    企业性质    |
      |-------------------------------------|
      |申请人法定地址                   电话    传真   |
      |-------------------------------------|
      |担保金额(币种)                     期限      |
      |-------------------------------------|
      |担保内容                                 |
      |-------------------------------------|
      |受益人                                  |
      |-------------------------------------|
      |反担保措施                                |
      |-------------------------------------|
      |___保证金(金额____) __信用反担保 __抵押          |
      |-------------------------------------|
      |其他情况                                 |
      |-------------------------------------|
      |备 注                                  |
      ---------------------------------------
                            申请人法人代表(签字)公章
                             __年__月__日
      ---------------------------------------
      银行审批:负责人        信贷部门主管      信贷员
      ---------------------------------------
      会计       复核       记帐       核印
        附表:二
                  交通银行担保业务统计表
      填报单位:                     月报表  单位:万(美)元
      ----------------------------------------
      | 担 保 |    担 保 金 额    | 担保项下的垫付或贷款金额   |
      |     |---------------|----------------|
      | 种 类 |期初| 本期 |本期到期|期末|期初| 本期 | 本期 |期末 |
      |     |余额|发生额 |核减金额|余额|余额|发生额 |归还额 |余额 |
      |-----|--|----|----|--|--|----|----|---|
      |借款担保 |  |    |    |  |  |    |    |   |
      |-----|--|----|----|--|--|----|----|---|
      |租赁担保 |  |    |    |  |  |    |    |   |
      |-----|--|----|----|--|--|----|----|---|
      |补偿贸易 |  |    |    |  |  |    |    |   |
      |担保   |  |    |    |  |  |    |    |   |
      |-----|--|----|----|--|--|----|----|---|
      |投标担保 |  |    |    |  |  |    |    |   |
      |-----|--|----|----|--|--|----|----|---|
      |履约担保 |  |    |    |  |  |    |    |   |
      |-----|--|----|----|--|--|----|----|---|
      |预付款担保|  |    |    |  |  |    |    |   |
      |-----|--|----|----|--|--|----|----|---|
      |备付信用证|  |    |    |  |  |    |    |   |
      |-----|--|----|----|--|--|----|----|---|
      |付款保函 |  |    |    |  |  |    |    |   |
      |-----|--|----|----|--|--|----|----|---|
      | 其 他 |  |    |    |  |  |    |    |   |
      |-----|--|----|----|--|--|----|----|---|
      | 合 计 |  |    |    |  |  |    |    |   |
      ----------------------------------------
      负责人:       复核:     填表人:        填表日期:
        附式:一
        交通银行 开出保证凭信凭证(回单) ①
         ------------------
                        19  年  月  日      帐号______
      -------------------------------------------
      | 保证书 |   |保证书|   |开证|   |有效|自一九  年  月  日 | 本
      |     |   |   |   |  |   |  |-------------| 回
      | 种 类 |   |号 码|   |方式|   |日期|至一九  年  月  日 | 单
      |-----|-----------------------------------| 由
      | 申请人 |    |结算户|    |受益人|    |结算户|        | 会
      |     |    |帐 号|    |   |    |帐 号|        | 计
      |-----|-----------------------------------| 部
      |保证事项 |                                   | 门
      |-----|-----------------------------------| 盖
      | 反担保 |                                   | 章
      | 内 容 |                                   | 后
      |-----|-----------------------------------| 退
      |手续费率 |    |手续费|    |支付方式|   |收取 |        | 还
      |     |    |金 额|    |    |   |日期 |        | 业
      |-----|-----------------------------------| 务
      |     |         金 额   |千|百|十|万|千|百|十|元|角|分| 部
      |保证金额 |货币名称           |-|-|-|-|-|-|-|-|-|-| 门
      |     |         (大写)  | | | | | | | | | | | 留
      |     |               | | | | | | | | | | | 存
      |-----------------------------------------|
      | 业签 |              |会签|                  |
      | 务  |业务公章     经办人员 |计 |业务章         经 办   |
      | 部  |              |部 |                  |
      | 门章 |         负 责 人|门章|            复 核   |
      -------------------------------------------
                            (白底黑字)
        交通银行 开出保证凭信凭证(贷方传票) ②
         --------------------
      贷:应付开出保证凭信       19  年  月  日      帐号______
        --------
      -------------------------------------------
      | 保证书 |   |保证书|   |开证|   |有效|自一九  年  月  日 |
      |     |   |   |   |  |   |  |-------------|
      | 种 类 |   |号 码|   |方式|   |日期|至一九  年  月  日 |
      |-----|-----------------------------------|
      | 申请人 |    |结算户|    |受益人|    |结算户|        |
      |     |    |帐 号|    |   |    |帐 号|        |
      |-----|-----------------------------------|
      |保证事项 |                                   |
      |-----|-----------------------------------|
      | 反担保 |                                   |
      | 内 容 |                                   |
      |-----|-----------------------------------|
      |手续费率 |    |手续费|    |支付方式|   |收取 |        |
      |     |    |金 额|    |    |   |日期 |        |
      |-----|-----------------------------------|
      |     |         金 额   |千|百|十|万|千|百|十|元|角|分|
      |保证金额 |货币名称           |-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|
      |     |         (大写)  | | | | | | | | | | |
      |     |               | | | | | | | | | | |
      |-----------------------------------------|
      | 业签 |              |会签|                  |
      | 务  |业务公章     经办人员 |计 |业务章         经 办   |
      | 部  |              |部 |                  |
      | 门章 |         负 责 人|门章|            复 核   |
      -------------------------------------------
                            (白底红字)
        交通银行 开出保证凭信凭证(借方传票) ③
         --------------------
      借:应收开出保证凭信       19  年  月  日      帐号______
        --------
      -------------------------------------------
      | 保证书 |   |保证书|   |开证|   |有效|自一九  年  月  日 |
      |     |   |   |   |  |   |  |-------------|
      | 种 类 |   |号 码|   |方式|   |日期|至一九  年  月  日 |
      |-----|-----------------------------------|
      | 申请人 |    |结算户|    |受益人|    |结算户|        |
      |     |    |帐 号|    |   |    |帐 号|        |
      |-----|-----------------------------------|
      |保证事项 |                                   |
      |-----|-----------------------------------|
      | 反担保 |                                   |
      | 内 容 |                                   |
      |-----|-----------------------------------|
      |手续费率 |    |手续费|    |支付方式|   |收取 |        |
      |     |    |金 额|    |    |   |日期 |        |
      |-----|-----------------------------------|
      |     |         金 额   |千|百|十|万|千|百|十|元|角|分|
      |保证金额 |货币名称           |-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|
      |     |         (大写)  | | | | | | | | | | |
      |     |               | | | | | | | | | | |
      |-----------------------------------------|
      | 业签 |              |会签|                  |
      | 务  |业务公章     经办人员 |计 |业务章         经 办   |
      | 部  |              |部 |                  |
      | 门章 |         负 责 人|门章|            复 核   |
      -------------------------------------------
                            (白底蓝字)
        交通银行 开出保证凭信(卡片帐) ④
         -----------------
      科目:应付开出保证凭信      19  年  月  日      帐号______
         --------
      -------------------------------------------
      | 保证书 |   |保证书|   |开证|   |有效|自一九  年  月  日 |
      |     |   |   |   |  |   |  |-------------|
      | 种 类 |   |号 码|   |方式|   |日期|至一九  年  月  日 |
      |-----|-----------------------------------|
      | 申请人 |    |结算户|    |受益人|    |结算户|        |
      |     |    |帐 号|    |   |    |帐 号|        |
      |-----|-----------------------------------|
      |保证事项 |                                   |
      |-----|-----------------------------------|
      | 反担保 |                                   |
      | 内 容 |                                   |
      |-----|-----------------------------------|
      |手续费率 |    |手续费|    |支付方式|   |收取 |        |
      |     |    |金 额|    |    |   |日期 |        |
      |-----|-----------------------------------|
      |     |         金 额   |千|百|十|万|千|百|十|元|角|分|
      |保证金额 |货币名称           |-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|
      |     |         (大写)  | | | | | | | | | | |
      |     |               | | | | | | | | | | |
      |-----------------------------------------|
      |   | 日期 | 摘 要 | 修改或核销金额| 修改或核销后余额 |记 帐|复核|
      | 金 |----|-----|--------|----------|---|--|
      | 额 |    |     |        |          |   |  |
      | 修 |----|-----|--------|----------|---|--|
      | 改 |    |     |        |          |   |  |
      | 及 |----|-----|--------|----------|---|--|
      | 核 |    |     |        |          |   |  |
      | 销 |----|-----|--------|----------|---|--|
      |   |    |     |        |          |   |  |
      |---|-------------------------------------|
      | 备 |                                     |
      | 注 |                                     |
      -------------------------------------------
                     会计     复核       记帐
         (白底蓝字)
        交通银行 开出保证凭信(卡片帐) ⑤
         -------------------
      科目:应收开出保证凭信      19  年  月  日      帐号______
         --------
      -------------------------------------------
      | 保证书 |   |保证书|   |开证|   |有效|自一九  年  月  日 |
      |     |   |   |   |  |   |  |-------------|
      | 种 类 |   |号 码|   |方式|   |日期|至一九  年  月  日 |
      |-----|-----------------------------------|
      | 申请人 |    |结算户|    |受益人|    |结算户|        |
      |     |    |帐 号|    |   |    |帐 号|        |
      |-----|-----------------------------------|
      |保证事项 |                                   |
      |-----|-----------------------------------|
      | 反担保 |                                   |
      | 内 容 |                                   |
      |-----|-----------------------------------|
      |手续费率 |    |手续费|    |支付方式|   |收取 |        |
      |     |    |金 额|    |    |   |日期 |        |
      |-----|-----------------------------------|
      |     |         金 额   |千|百|十|万|千|百|十|元|角|分|
      |保证金额 |货币名称           |-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|
      |     |         (大写)  | | | | | | | | | | |
      |-----------------------------------------|
      |   | 日期 | 摘 要 | 修改或核销金额| 修改或核销后余额|记 帐|复 核|
      | 金 |----|-----|--------|---------|---|---|
      | 额 |    |     |        |         |   |   |
      | 修 |----|-----|--------|---------|---|---|
      | 改 |    |     |        |         |   |   |
      | 及 |----|-----|--------|---------|---|---|
      | 核 |    |     |        |         |   |   |
      | 销 |----|-----|--------|---------|---|---|
      |   |    |     |        |         |   |   |
      |---|-------------------------------------|
      | 备 |                                     |
      | 注 |                                     |
      -------------------------------------------
                     会计     复核       记帐
         (白底蓝字)
        附式:二 号码×××××××
        交通银行 开出保证凭信修改通知书(回单) ①
         ---------------------
                          19  年  月  日  帐号:______
      -------------------------------------------
      | 保证书 |   |保证书|   |开证|   |有效|自一九  年  月  日 |本后
      |     |   |   |   |  |   |  |-------------|回退
      | 种 类 |   |号 码|   |日期|   |日期|至一九  年  月  日 |单还
      |-----|-----------------------------------|由业
      | 申请人 |    |结算户|    |受益人|    |结算户|        |会务
      |     |    |帐 号|    |   |    |帐 号|        |计部
      |-----------------------------------------|部门
      | 修 |                                     |门留
      | 改 |                                     |盖存
      | 事 |                                     |章
      | 项 |                                     |
      -------------------------------------------
                  业务公章       负责人        经办人员
                            (白底黑字)
                                     号码×××××××
                          (应付开出保证
        交通银行 开出保证凭信修改通知书 ②
                          凭信帐卡附页)
         -------------------------
                          19  年  月  日   帐号:______
      -------------------------------------------
      | 保证书 |   |保证书|   |开证|   |有效|自一九  年  月  日 |
      |     |   |   |   |  |   |  |-------------|
      | 种 类 |   |号 码|   |日期|   |日期|至一九  年  月  日 |
      |-----|-----------------------------------|
      | 申请人 |    |结算户|    |受益人|    |结算户|        |
      |     |    |帐 号|    |   |    |帐 号|        |
      |-----------------------------------------|
      | 修 |                                     |
      | 改 |                                     |
      | 事 |                                     |
      | 项 |                                     |
      -------------------------------------------
                  业务公章       负责人        经办人员
                            (白底蓝字)
                                     号码×××××××
                          (应付开出保证
        交通银行 开出保证凭信修改通知书 ③
                          凭信帐卡附页)
         -------------------------
                          19  年  月  日   帐号:______
      -------------------------------------------
      | 保证书 |   |保证书|   |开证|   |有效|自一九  年  月  日 |
      |     |   |   |   |  |   |  |-------------|
      | 种 类 |   |号 码|   |日期|   |日期|至一九  年  月  日 |
      |-----|-----------------------------------|
      | 申请人 |    |结算户|    |受益人|    |结算户|        |
      |     |    |帐 号|    |   |    |帐 号|        |
      |-----------------------------------------|
      | 修 |                                     |
      | 改 |                                     |
      | 事 |                                     |
      | 项 |                                     |
      -------------------------------------------
                  业务公章       负责人        经办人员
                            (白底蓝字)
        附式:三 号码×××××××
        交通银行 开出保证凭信核销凭证(回单) ①
         --------------------
                        19  年  月  日      帐号______
      -------------------------------------------
      | 保证书 |   |保证书|   |开证|   |有效|自一九  年  月  日 | 本
      |     |   |   |   |  |   |  |-------------| 回
      | 种 类 |   |号 码|   |日期|   |日期|至一九  年  月  日 | 单
      |-----|-----------------------------------| 由
      | 申请人 |    |结算户|    |受益人|    |结算户|        | 会
      |     |    |帐 号|    |   |    |帐 号|        | 计
      |-----|-----------------------------------| 部
      |     |         金 额   |千|百|十|万|千|百|十|元|角|分| 门
      |核销金额 |货币名称           |-|-|-|-|-|-|-|-|-|-| 盖
      |     |         (大写)  | | | | | | | | | | | 章
      |     |               | | | | | | | | | | | 后
      |-----|-----------------------------------| 退
      | 备 注 |                                   | 还
      |-----------------------------------------| 业
      | 业签 |                | 会签 |              | 务
      | 务  |业务公章       经办人员 | 计  |              | 部
      | 部  |                | 部  | 会计    复核   记帐| 门
      | 门章 |           负责人  | 门章 |              | 留
      ------------------------------------------- 存
                            (白底蓝字)
                                  号码×××××××
        交通银行 开出保证凭信核销凭证(借方传票) ②
         ----------------------
      借:应付开出保证凭信        19  年  月  日      帐号______
        --------
      -------------------------------------------
      | 保证书 |   |保证书|   |开证|   |有效|自一九  年  月  日 |
      |     |   |   |   |  |   |  |-------------|
      | 种 类 |   |号 码|   |日期|   |日期|至一九  年  月  日 |
      |-----|-----------------------------------|
      | 申请人 |    |结算户|    |受益人|    |结算户|        |
      |     |    |帐 号|    |   |    |帐 号|        |
      |-----|-----------------------------------|
      |     |          金 额  |千|百|十|万|千|百|十|元|角|分|
      |核销金额 |货币名称           |-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|
      |     |          (大写) | | | | | | | | | | |
      |-----|-----------------------------------|
      | 备 注 |                                   |
      |-----------------------------------------|
      | 业签 |                   | 会签 |           |
      | 务  |业务公章          经办人员 | 计  |会计  复核  记帐 |
      | 部  |                   | 部  |           |
      | 门章 |              负责人  | 门章 |           |
      -------------------------------------------
                            (白底蓝字)
                                  号码×××××××
        交通银行 开出保证凭信核销凭证(贷方传票) ③
         -----------------------
      贷:应收开出保证凭信        19  年  月  日      帐号______
        --------
      -------------------------------------------
      | 保证书 |   |保证书|   |开证|   |有效|自一九  年  月  日 |
      |     |   |   |   |  |   |  |-------------|
      | 种 类 |   |号 码|   |日期|   |日期|至一九  年  月  日 |
      |-----|-----------------------------------|
      | 申请人 |    |结算户|    |受益人|    |结算户|        |
      |     |    |帐 号|    |   |    |帐 号|        |
      |-----|-----------------------------------|
      |     |          金 额  |千|百|十|万|千|百|十|元|角|分|
      |核销金额 |货币名称           |-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|
      |     |          (大写) | | | | | | | | | | |
      |-----|-----------------------------------|
      | 备 注 |                                   |
      |-----------------------------------------|
      | 业签 |                   | 会签 |           |
      | 务  |业务公章          经办人员 | 计  |会计  复核  记帐 |
      | 部  |                   | 部  |           |
      | 门章 |              负责人  | 门章 |           |
      -------------------------------------------
                            (白底红字)
      
    

      第九条 对中方与外方私企外方投资比重部分对外国债务务不予对外担保,对独资公司注册资金不予对外担保。

      2.属次之章第九条现在的种种保障:

      (意气风发)担保必要;

      第一条 为了特别拉长光大银行对外担保业务的军事拘押,标准对外担保行为,依据《中国担保法》和国家外汇管理局《境内机构对外担保管理艺术》等关于法规,拟订本办法。

      第五十三条 担保职责解除后应立刻通告总行。

      (生龙活虎)开证的核查手续。

      第六条对于联合确认保障,建设银行只肩负保管占有率下的“分别权利”,不担负连带权利。

      8.保障期限;

      第十六条 完毕上述顺序后,有关分支行应供给保险申请人填写“开具保函申请书”(见附表风姿浪漫),并与保证申请人签署担保左券,其注重内容有:

      (大器晚成)申请人的着力处境,重要核准申请人的法人资格、经营管理水平和财季,包含申请人的称号、法定地址、投资人、注册资本、近八年的生产、经营、管理情状、申请人的本金境况以致其资金设定质押、担保的面貌;如若是新建集团,要查处检验资金报告和中方近八年的财务景况。

    生效日期:1900-1-1

      贷:“251保证金”科目

      (二)融资租借担保;

           第一章 总 则

      第十七条 有关分支行在吸收顾客的管教申请后,应由办理信用贷款业务的部门按对应的贷款基准对其进展评估(或调查研讨),将评估报告(或考查报告)及有关事情质地交信用贷款处理部门复审后,按各行有关规定,提交贷审会检查核对后,由行长或行长授权具有名气的人审查批准。

      第三条 各子公司应与保证项目所在地经办行签署内部管理协议,分明双方的权、责、利关系,以加强对外担保项指标军事拘禁。

      借款担保的申请人,意气风发律要在我行开立特意帐户,由我行依照保证公约进行禁锢。

      第四条 担保业务应在总草书面授权的界定内由各分支行本部办理,不得将审批权限下放给所属部门。

      2.民生银行提供对外担保后,申请人与受益人如需改革基础协议,必得获得中国光大银行的允许。未经中信银行同意,中国银行的保障职分自行驱除;申请人与受益人如需校订保障条款,必须取得邮储的同意,并经民生银行报国家外汇管理局审查批准,未经中国浙商银行允许和国家外汇管理局承认,光大银行的保险职务不改变。

      由总店担当解释和改造

      第八十条 在保管时期,信用贷款员应监督被担保人履行被有限支撑协议,催促被担保人及时主见被担保左券项下的权利。

      3.招商银行依照担保函实践担保职分无须征得申请人同意,并有权向申请人追偿。

    发布公文单位:工商银行

      (二)非融资性担保

      (四)履约担保:系指向受益人担保,当申请人与收益人签署公约后,申请人未能在明显的日子内实践公约,中国银行将按担保函规定金额赔偿收益人。

      附:建行对外提供外汇担保管理暂行办法

      第四十六条 我行出具的保函原则上只适用于中中原人民共和国法律的规行矩步。外汇担保可按实际工作景况选拔第三国或地点的法兰西网球国际竞赛,原则上力争选择香江法则。

      (黄金年代)为本国中国际信资公司资的集团提供的对外担保和为中方与外方合营集团提供一年期之内(含一年)的对外担保,应报各州级分行所在地的国家外汇管理分部审查批准。

      第八十九条 在获得外事管理局的特许后,有关保障行须与有限支撑申请人签定担保协议,其重要内容有:

      第三十三条 信用贷款机构应树立有限帮衬项目台帐,按担保函的条约规定当即核减担保余额或推行职责,依据保障左券准时计收担保费,并立刻填写有关证据公告会计查证,核销。

    外市、自治区、直辖市分行,各直属分行:

           第四十条 有关分支行在缔约担保函后,应要求申请人准期报送有关表格和材质,随即了然和明白申请人在所担保主左券项下的生育董事长情形,资金财季或建设项指标进展情状。

      2.总统分行和从属子公司单笔保函审查批准权力为100万法郎(或等值的此外外国货币)或500万元RMB。年度审查批准产生额最高为800万日币或2,000万元RMB。管辖分行审查批准辖内行担保业务的年度产生额最高为800万日元或2,000万元毛曾祖父。超越上述一笔审查批准权力或年度最高产生额今后的保函须逐笔报根据地审查批准。

      (五)依次减少条目;

      1.属次之章第四至第八条的每一项保证由各有关分支行检查核对后逐笔报总部审批。

      (二)经办行的评估报告(或考察报告);

      第五章 对外担保的督查与施行

      5.偿付形式;

      5.其余保障。

      (十)分包担保:系指向头包或总包(收益人)担保,当二包或分包(申请人)未按左券规定试行其任务时,平安银行按担保函金额偿付头包或总包。

      9.担保费的计收:担保费计收的币种应该为担保函项下的币种,担保费率原则上按融资性保函为1%,非融资性保函为0.5%计收。各有关分支行也可依据地面具体情况明确。

      (二)属第二章第九条第(二)款中的各样非融资性担保:

      第十一条 当受益人按保函或备用信用证规定索取赔偿金时,兴业银行审查批准关于单据、评释并肯定符合索偿条件后,无需事先征得申请人的允许就能够对外付款。

      第三十五条 凡基建项下和相同基建的技改项下的管教,必要申请人提供不菲于总投资额30%的自筹投资资金。

      (三)改过保函的查证手续。

    文  号:农银发[1998]3号

      (2)别的分支行开立50万美元或等值的别的外国货币以上的保函须逐笔报总部审查批准,开立50万日币或等值的别样外国货币以下(满含50万港币)每一年爆发额须在200万欧元以下(满含200万法郎)的保函须报总行备案,累加超过200万卢比之后的保险须逐笔报总局审查批准。

      第七十条 本办法由母公司担任解释和改正。

      (风华正茂)有推行涉及外国公约本领,有外汇资金来源的同盟社义务人和其它经济实体;

      第八十一条 分支行每半年向根据地报送担保业务总计表。

      (六)追偿的核实手续。

      (风姿罗曼蒂克)担保项目方向商讨告诉和政党主任部门批准件及其余关于批复文件;

      第十三条 有关分支行在收受担保申请后,对确定保证项目张开起始核查,写出初审意见后连同担保项目标关于文件报贷审会考察,抢先审查批准权力的类型,相同的时间报总部外汇信用贷款部预先调查。

      “251保证金”科目

      第三十五条 各市级分行办理对外担保业务应向申请人收取担保费。原则上按对外担保币种抽取雷同币种的担保费,年费率为1.2%~2%,具体收取费用标准依照总集团下发的中国招行外汇业务费率表推行。内地级分行在操办对外担保业务时,可依附对外担保的质量、项目风险程度、担保金额、担保期限、申请人资金和信用、反担保和质押等地方的具体情形,在十分二的增加率内进步或回退费率,特殊处境由各分行和申请人协商鲜明。

      第十条 投标担保:指为投标人向招标人出具的风姿罗曼蒂克份有限扶持在功成名就后施行标书中的职务的保障。

      第十八条 凡按有关审查批准权限批准的贷款项下的承接保险,在出具保函后30日内须上申报备案案,并附贷款审批有关批件。

      (意气风发)与反担保人签定反担保公约。对于以资金财产质押的反担保,要核查质押物是还是不是已按法则程序开展质押和保管;对于由第三方提供的承接保险反担保,要依照第十一条第三款的渴求核查反担保人的保障资格和外汇资金还绿威力。核准准确后,与反担保人签订反担保契约。

      第十六条 各分支行不得向任何单位创立超越有关审批权力的“担保意向书”、“担保保证文书”等佐证文件和银行信用文件。上述文件的创办按开立保函的审查批准权力奉行。

      为巩固对我行本外国货币担保业务的拘禁,规范担保业务的操作程序,保障我行担保业务稳步健康地发展,现将《农行确认保障业务管理办法》和《关于确认保障业务的会计核准规定》印发给你们,请认真落到实处试行。各行如在推行中境遇问题,请即刻告诉总行。

      (三)投标担保:系指向招标人(收益人)担保,当投标人(申请人)中标后,不与招标人签定,建设银行将要对外担保的约束内向招标人支付规定金额的保证金。

      第八条 融资性的备付信用证:指以开立信用证格局出具的偿付保险。

      1.担保函下款项由申请人主动支付时,会计分录为:

      (二)担保申请人及收益人的称呼、法定地址、开户银行;

      第三章 审查批准权限

      第四十九条 当开掘担保申请人明显无力履约时,分支行应在施行担保任务前15天内逐级申报。

      (三)有关公约、公约、标书的号码、日期,所供商品名称、规格、数量以至工程项目名称等;

      2.各当事人的官方名称和地点;

      (黄金年代)融资性担保

      第八十五条 各地级分行应按《兴业银行对外担保处理章程》规定,须求申请人依期报送有关表格。开采标题,及时动用补救措施。

      1.保函编号;

      (四)担保范围和保管方式;

      第八十四条 自拟文字对外开立担保函时,各市级分行应先把担保函文稿送申请人确认,再向外开出。

      第六章 担保管理

    推行日期:1995-10-11

      (6)担保契约与担保函、反担保函的关系;

           第十九条 担保申请人向有关分支行递交担保申请书。

      第九条 担保体系及释义

      (五)反担保承诺函及相关物业质押材质;

      第七十三条 在出具保函后,应立时到地头外事管理局办理有关登记手续。

      贷:“3621应收开出有限支撑凭信”科目

      (二)发展商外销楼宇已投入费用应超越总斥资的八成.第十七条 申请人为境外机构的,应当相符下列原则:

      第七十七条 担保职责消灭后应及时向受益人收回保函。

      第十八条 各分支行不得向此外单位创立抢先有关审查批准权限的“担保意向书”、“担保保证文书”等精气神儿承当担保权利的文书。

      附:后生可畏 建行对外提供外汇担保管理章程

      第八章 本暂行办法自公布之日起试行,

      如部分由银行贷款偿付的:

      第十九条 招行对外担保只管理保函或备用信用证中规定的合同和认证,对涉嫌商务纠纷不负任何权利。在拍卖单据或注脚时,对其真伪性、法律信守性及邮寄进程中之延误、错失等主题素材均不肩负任。

      8.适用法律。我行出具的保函应尽也许争取适用中华夏族民共和国法则的不成方圆。

      第二十八条 担保职分肃清后应即时向收益人收回保函正本,并即刻逐级通告上报行。

      第十一条 总行调查同意后,即标准发布文书通报各分行。

      3.反担保条目款项;

      保函的要紧内容有:

      (十一)保释金担保:系指船方或运输公司(申请人)因货品干枯、残损而使货主碰着到伤害失,或因撞击等别的交事务端变成货主或外人损失,在规定赔偿职责前,被本地法庭下令拘留船舶或任何资金财产,须缴纳保释金方予放行时,向地面法院提供的保障。

      各分支行的外汇担保业务由担当外汇信贷业务的机构办理第八章 本暂行办法自公布之日起实施,

      (二)反担保的核准手续。

      (七)非补偿贸易项下的入口付款担保;

      第二章 担保类别

      (九)担保费的计收。

      第五十五条 对背离《光大银行对外担保管理方法》和《工商银行对外担保内部管理规程》的规定办理对外担保业务的支行,总行将视情节轻重,赋予警示、通报探究、暂停可能吊销该行对外担保资格等拍卖,对剧情特别严重者,要斟酌总管的权力和权利。对产生严重后果者,要依法追究刑责。

      第七条 补偿贸易保证:指为设备或本事的推荐介绍方向设备或技能的提供方出示意在保险后边三个试行有关补偿贸易协议项下的职责的承接保险。

      第七条 各分支行受总行授权所承办的管教业务的总金额最高为:本币担保业务不得逾越其本币营业运转花费的1倍;外汇担保业务不得赶上其外汇营运本钱的10倍(总行另行授权的不外乎)。

      (风姿潇洒)发展商应获得政党关于部门的楼面临外发卖许可或许可;

      7.保函的见到成效和限制时间;

    招商银行各分、支行:

      (二)与申请人签署担保契约,约定相互的权位和无需付费:

      第二十五条 当开掘申请人可能按主协议到期无力履约时,应催促和救助申请人及时使用补救措施。

      (四)担保申请人的申请书;

      第七十九条 总行审查批准的对外担保供给展期时,须报总行审查批准。内地级分行审查批准的对外担保要求展期时,由各地级分行自行审查批准。对外担保不足举行第三次或上述的展期。须求展期的对外担保必需在债务到期前30天到国家外汇管理本地总部办理展期手续。

      1.外汇保障金。申请人存入一定比例的外汇作为保证金。

      如需调节存入保障金金额的,会计部门应缮制特种转帐传票进行转帐。传票上应注脚“开出保障凭信改革布告书”号码。

      (大器晚成)融资有限支持;

    表露日期:1994-8-17

      1.业务部门应在“开出保险凭信凭证”上申明手续费率、手续费金额、支付情势、收取日期等因素,由会计部门填具“手续费计收清单”定时向申请人收取。担保费计收的规范币种应该为担保函项下的币种。

      (三)补偿贸易项下的现汇履约担保;

          第一条 为越发巩固管理,保险我行外汇担保业务的正规向上,依据国家外汇管理局揭橥的《境内机构对外提供外汇担保管理情势》拟定本暂行办法。

      转帐分录为:

      1.平安银行提供对外担保后,有权对申请人的生产高管情形和财季举行监督、检查。申请人必需将关于生产、经营、财务等地点的严重性决定及时布告招行;申请人签订的任何左券大概影响农业银行对外担保权益时,必须优先征得中国兴业银行同意,不然将视为申请人对平安银行违反保障协议项下的义务医疗;申请人必得时刻按要求向招商银行报送有关工程进程、生产、财务目标及对外担保基金的使用情状等资料。

      第五章 出具保函的前提条件

      第三章 审查批准权力

      第三十条 经总行检查核对同意后,内地级分行可对外正式开立担保函。

    实施日期:1994-8-17

      3.申请人到期无法按公约规定执行债务,需银行担任保管权利,办理支付手续时,业务部门应填具“开出保障凭信核销凭证”黄金时代式三联及“有标题贷款凭信”交会计部门办理转帐,会计分录为:

      (五)经华夏银行及其余有限支撑机构咨询,收益人资金和信用优秀。

      第三章 审批权力

      1.选拔交存保险金方式的,通过“251有限支撑金”科目核查,会计分录为:

      第四十九条 内地级分行对外开立的担保函,必需由七个对外有权具有名气的人双签才有效。对有权署有名的人的须求,按总公司制订的《交行对外有权签名职员授权规定》办理。

      第二条 本办法所称外汇担保系指以自有外汇资金向境外国债务权人或国内的银行、中方与外方合营银行或外资,中方与外方合营非银行金融机构承诺,当债务人未按合同规定偿还外汇债务时,由权利者用外币偿还职责的承保。

      (三)被保障左券项目、金额等首要内容;

      (二)担保项下基础左券意向书;

      (1)管辖分行和从属子公司开立100万新币或等值的别的外国货币以上的保函须逐笔报办事处审查批准,开立100万澳元或等值的别样外国货币以下(包括100万英镑)每年一次发生额须在500万英镑以内(富含500万美金)的保函须报总行备案,累积超越500万法郎以往的保障须逐笔报办事处审查批准

      (六)上级行必要的其余资料。

      第十二条 办理对外担保业务后,外省级分行应进步对申请人的监督检查,及时理解其生产、经营、财季。必要申请人随即报送有关工程进程、生产、财报及对外担保资金的使用境况等材质,催促申请人积极实行基础公约项下的各样职分。当申请人签定的其它合同也许影响农业银行对外担保权益时,必得严酷把关,选拔措施尊崇中信银行的合法权益。

      第四十一条 当申请人确实无力履约时,分支行应在实行担保职务前15天通知总行。

      2.投标担保:指为投标人向招标人出具的,在功成名就后推行标书中职责的承接保险。

      第四十五条 对收益者须求按其优先制订的格式开立对外担保函的,各省级分行应认真核查,对条目内容鲜明有损于中信银行权益,增大招行保险风险的,可不予受理。如担保函中分明有邮政储蓄对受益者的理赔无条件照付或见索即付的条约,各支行应提出申请人力争改过这一条目。

      为了越发拉长田间管理,保证我行外汇担保业务的不奇怪化发展,现将《招商银行对外提供外汇担保管理暂行办法》印发给您们,请认真贯彻进行。

      第五章 出具保函的法则

      第十七条 具有规定条件者,直接向外市级分行建议申请,填写对外担保申请书,同有难题间报送以下材质:

      第六章 担保管理 

      (二)担保额及币种;

      第四十八条 当申请人确实无力履约又无补救措施时,内地级分行必得进行担保职务代为还钱。代偿后应立刻兑现追偿措施。在代偿后20天内将应邀原因、追偿措施等情景告知总行。

      第四章 外汇担保业务的办理程序

      (风华正茂)经办行的申请报告;

      第五十四条 原则上不收受国外银行委托转开担保函或对其余银行开来的担保函加具保兑的供给。

      第七十条 初审意见经有关贷审会或母集团外汇信用贷款部同意后即走入项目评估。

      第三十三条 分支行应每月向事务厅报送担保业务计算表(见附表二)。报送时间为每月18日(如遇节假日延缓)。

      附:二 农行对外提供外汇担保操作规程

      贷:“3621应收开出有限支撑凭信”科目

      (八)补偿贸易担保:系指向设备、本事供给方(受益人)担保,如设备、能力进口方(申请人)在接到与公约规定切合的配备、技艺及回购信用证和设施试运行合格证后,由于申请人的原由,未能按协议规定将成品交付设备供给方或由其钦命的第三者,又不能够以现汇偿索价款,中国民生银行担当按对外担保金额(含延期付款的利息)代偿。

      豆蔻梢头、使用的会计科目

      (7)生效条目款项。

      第七十三条 申请人应在我行开立本外国货币结账帐户,凡担保项下的财力买单均要经过我行办理。融资性担保的申请人,风华正茂律要在我行开立特意帐户,由我行根据保证公约施行监管。

      第八十六条 本规程由中国邮政储蓄总行肩负拟定、解释和改换。

      贷:有关课程

      (1)担保函的基本点内容,非常是担保函供给交付的各类单据和书面表明;

      (七)集资性的信用证(备付信用证)应按信用证查证规定进行核查。

      附:意气风发 中国银行对外提供外汇担保管理格局

      2.被担保人如需经过我行划付担保函下款项时,业务部门应在付款期前催促申请人将足额资金存入我行备付,同期在付款如今一天将“开出保障凭信核销凭证”送达会计部门,凭以办理划付手续。

      (三)受益人的资金和信用,首要核对受益人的法人资格、经济实力及名声,满含名称、注册地址、法定地址、持股人、开户银行、经营及财务意况的注解文件。

      第十八条 需上报上级行审查批准的保证项目应提供下列资料:

      (生龙活虎)集资保险:系指为申请人向境外机构、境内三资银行或国内三资非银行金融机构(收益人)集资提供连本带利保障。

      (七)保函的看到效果和定期;

      (八)进出口交易项下的管教(履约担保、预支款担保等);

      4.补偿贸易保证:指为设备或技术的引入方,向设备或本领的提供方,出具的实践有关补偿贸易协议项下职分的管教。

      (二)申请人必需在建设银行开有结账账户;

      3.辖属分支行一笔保函审查批准权力为50万新币(或等值的任何外国货币)或200万元毛外祖父。年度审查批准发生额最高为500万澳元或1,000万元毛曾祖父。超越上述一笔审查批准权力或年度最高发生额以往的保函须逐笔报其管辖分行审查批准。

      第二章 重要对外担保类别释义

      第七十三条 如要对已出具的担保函项下的金额、期限、权利界定等重要条约作修正,应按原担保函的审查批准程序及时申报批准。担保合同和反担保文书也要作相应的退换。

      (九)其余兼具对外债务性质的保管。

    发布公文单位:兴业银行

      (六)担保函格式(如受益人主动必要出示担保函格式);

      第七章 附则

      第十九条 对外担保项目许可后,外市级分行应与申请人、反担保人签定每一样法律文书。

      第十条 凡有足额现金质押的各样保险,须在出具保函后七日内逐级申报备案。

      第三十六条 开立的对外担保函举行联合编号。

      3.租费担保:指为承包租售人向出租汽车人出具的依期支付房钱的交账保证。

      (十六)账户透支担保:系指为承包工程的商家(申请人)在异国施工作时间,申请在地头银行(收益人)开立透支账户提供的对外担保。

      第八十四条 有关分支行在出具担保函后,应要求申请人按季报送公司财务数据和种类有关资料,任何时候驾驭和摆布申请人在所担保主契约项下的生育经营情状,资金财季或建设项指标进行情形,并作书面报告存档备案。上级行审查批准的类型,经办行亦应按季向上级行提交关于项目标书面报告。

      第十四条 在成功上述顺序后,各州级分行应将分店审批权力以上的对外担保项目标承接保险函格式(富含受益人提供的格式或收益人选拔的中信银行提供的格式)、担保左券、反担保文书报分部考察。

      由我行贷款偿还的款项应登时向反担保人或申请人追偿,或拍卖抵押、质押品,并按担保合同规定,计收违背合同金。有关核查手续比照有关规定办理。

      第二条 各州级分行担负受理、按权限审批、上报对外担保项目及以保函、备用信用证情势出具的对外担保条目(以下简单的称呼担保函),对外正式出具担保函,抽出担保费,对保证项目开展拘押,并对经过发出的直接结果担负经济和法律义务;并承受到国家外汇处理局或其授权的分支局办理对外担保的申请、登记、履约核算、展期等手续。

      (五)担保左券与被保障协议的涉嫌;

      第八十七条 各地级分行按月在国家外汇管理局部面分公司开展对外担保登记,在每月后15天内填写对外担保登记表和对外担保反馈表,向国家外汇管理局举报下7个月对外担保情状。

      借:有关积蓄科目或其余关于课程

      第十条 为房土地资金财产发展商提供对外按揭担保须符合以下条件:

      5.档案的次序融资性的信用证:指以开立信用证情势为品种集资出具的交账有限帮助。

      第八十条 外地级分行对外开立担保函,应力争适用中国的法规。如受益人不收受,可鲜明按第三国(如瑞士联邦、United Kingdom等)法律解释。原则上不选拔规定适用受益人所在国法律的担保函条目款项。

      贷:有关课程

    实施日期:1998-1-8

      1.给付担保:指为买主或业主向专营商或承包方所出具的支出货款的管教。

      第四章 对外担保函

      第二条 本办法所称担保系指以总行自有本外国货币资金向境内外国债务权人承诺,当债务人未按左券规定试行职责时,由义务者实践还款任务的担保。

      (九)生效期:邮政储蓄开出保函平日自开出日起生效,但预支款退款保函,应订明收到预支款之日起生效,借款保函平日应订明对方拨出交到款日收效;

    生效日期:1900-1-1

      (六)境外工程承包项下的承接保险(投标担保、履约担保、预支款担保);

      第七十一条 已获得被担保人、担保项目以至被担保左券的合法性文件。

      (六)义务条目:包涵申请人、兴业银行、受益人三方面所负总责和无需付费;

      第四十二条 信用贷款机构在出具保函后应马上按“关于每一样保障业务的会计查验规定”,填写“开出有限支撑凭信凭证”后生可畏式五联单,连同担保函和担保公约的别本各后生可畏份交至会计部门张开会计查验。在担保函有效时期,也应按有关会计核算规定,担保项下的每一次担保额的当然减弱或发生垫款或贷款,以至当关于担保函到期,担保权利命和革职除时,都应填写有关证据公告会计部门,以便按类核销。假如在关于保证的保质期内发生担保函的金额、期限、权利界定等关键条文的改造,信用贷款机构也应填写“开出有限支撑凭信修改文告书”交会计部门。

      (5)偿付方式;

      2.接收质押、质押形式的,暂照本行“关于每一样抵押借款的押品点收和封存手续的规定”办理。

      第四条 外地、自治区、直辖市分行,各直属分行(以下简单的称呼内地级分行)有权办理对外担保业务,各支行未经总行同意不得将对外担保权下放给辖属机构。

      (三)质押和质押反担保。依照《建行确认保障拆借格局》中规定的能够设定质押权的质押物和能够选拔的质押物均可看成反担保。在收受质押和抵押时,均供给质押人或抵押人到关于机关依法办理批准、核查和挂号备案手续。《担保法》中鲜明的志愿登记的抵押物,我行也必要典质人办好登记手续。以实物作为押品的,还应须求质押人办理好以自个儿作为第大器晚成受益者的财产保障。

      第三章 对外担保的指标和原则

      借:“1281逾期贷款”科目

      第一条 总行肩负对各市、自治区、直辖市分行,各直属分行(以下简单称谓各省级分行)对外担保业务的授权;审查批准属总行审批权力内的对外担保项目和担保函;对省级各子集团的对外担保业务扩充检讨、监督指点及团队业务培养操练。

      2.管辖分行和直辖分行亦须逐笔报总部审查批准。

      第四条 总行对内地级分行的对外担保进行余额总的数量调控。对外担保余额、境内外汇担保余额及外汇债务余额之和与自有外汇资金的比重,生龙活虎类行不得超越20倍,二类行不得超过15倍,三类行不得超过10倍。余额超过总数调整以上者,能或无法继续办理对外担保业务需经总行考察认同。

      (四)担保左券与保函的关系;

      第三十条 本办法自1997年10月1日起施行。

      第八十九条 凡基建项下的和技术改良项下的管教,须要申请人落实不菲于总投资额30%的自筹投资资金。

      5.建设银行要按规定选用担保费。

      第六条 不得为公司发行公证券提供担保。

      (三)外商投资公司外方投资比重部分的实现情形及外对外经济贸易部的特许证书;

      根据新制订的《建行保障业务管理办法》,制订本会计查验规定。

      第八十七条 各州级分行正式出具的对外担保均应按总公司制订的会计制度,用表外对外担保科目核实并立即填制会计传票入账。对外担保金额发生变化时(如自行减额、修正金额、试行赔偿、对外担保函失效等),必需相应调解原已入账的金额。

      借:“4621应景开出保障凭信”科目(正本保函作传票附属类小部件,下同)

      (四)透支担保;

      第三十条 出具保函。

      附:附属类小部件及表格(略)

      (二)各当事人的官方名称和地点;

      (七)反担保方式,主要核对反担保格局是或不是切合《中国担保法》的关于规定。对于以资金财产抵押作为反担保的,要认真核对质押物的处分权、变现技巧、是不是足值、是或不是到关于单位打开注册等,质押物的钱物部分要由申请人向保障公司投足以工商银行为率先收益者的财产保证,保单、房土地资金财产的她项义务证书等交由浙商银行管理,待保证职责解除后退还给申请人;对于由第三方提供的保险反担保,要认真核对反担保人的担保资格,接二连三四年的财季及其在银行的声誉记录等,要把关反担保人的外汇资金来源及还汇技艺,未有外汇资金来源的,要审验反担保人的毛外公资本实力及是还是不是符合外汇处理机构分明的购汇条件,同不经常间要解析反担保人经营发展前途等。

      会计分录为:

      第七十七条 外省级分行实践对外担保职责,应当经国家外汇局所在地事务厅核算。内地级分行凭国家外汇管理位置总部核算件办理对外担保履约项下的售汇及付汇手续。

      如调节抵押或质押品的及改革保函期限的,则由业务部门办理调动质押、质押品手续后,由会计部门凭“开出保险凭信校勘文告书”在“开出保障凭信凭信”卡牌联备注栏表明,并将“开出保障凭信改过公告书”作“开出保障凭信”卡牌的附属类小部件保管。

      第十二条 收到对外担保申请后,各地级分行应对以下方面进行审核:

      反担保的具体内容(包涵反担保格局、金额、期限等)均应在“开出保险凭信凭证”上注脚。

      第九条 对外担保的有关法则文本,须经有涉及外国经验的律师审查。

      有关积贮科目

      (十七)关税保付担保:系指为申请人到海外施工或设置展览时向国外海关(获益人)提供的承接保险,保险在施工实现或展览收场后如转卖或发卖施工机械或展品,则向这个国家海关缴纳不超越担保函限额的税收和利润。

      第四章 担保业务办理程序

      第十六条 本办法由中信银行总行肩负拟订、解释和改造。

      1.新加坡分行和法国首都支行一笔保函审查批准权限为200万比索(或等值的其它外国货币)或1,000万元毛外公。年度审查批准发生额最高为2,000万英镑或5,000万元RMB。审查批准辖内行担保业务的年度产生额最高为2,000万韩元或5,000万元RMB。超过上述一笔审查批准权限或年度最高发生额现在的保函须逐笔报总部审查批准。

      第三十二条 各分行可依附本规程制订实施细则,并报总局备案。

      贷:“3621应收开出保证凭信”科目

      第十五条 外市级分行稽审并断定项目基本相符对外担保申请条件后,对借款担保、集资租费担保、补偿贸易项下的现汇履约担保和一年期上述的延期付款担保,应按连串处理的供给就对外担保项目进展评估并写出评估报告。

      第六章 担保管理

      (风流浪漫)担保函编号;

      第二章 担保对象和等级次序

      第四章 对外担保的收款

      (八)适用法律和总理法院。

      为标准招商银行对外担保行为,遵照《邮储对外担保管理方式》,制订本规程。

      (五)反担保方式的有关材质,质押注明和反担保人资金和信用景况;

      第三章 对外担保的审查批准程序

      第十九条 凡向境外国债务权人出具的外汇担保,在上述审查批准获准后,由有关担保行按本地外管部门的规定办妥审报手续。

      (九)工行感觉有供给提供的其余国资本料。

      3.因担保事项爆发的漫天费用按实际上爆发额向申请人抽取。

      (2)申请人的权力和权利与任务;

      (2)借:有关积储科目

      第八条 外市级分行应创建康健对外担保业务的内处制度,显明经办人士和肩负职员的权柄和职责界定。

      第五条 不得为铺面包车型大巴挂号资本金提供保证。

    发布文书单位:中国中国银行

    文  号:交银发[1995]396号

      (四)项目标认同文件。

      (三)反担保条目款项;

      (二)为中方与外方私企提供一年期上述(不含一年)的对外担保和为境外机构提供的对外担保,应先报外省级分行所在地的国家外汇处监护人务所初审,再报国家外汇管理局审查批准。各地级分行在国家外汇管理局操办对外担保审批手续时,应向其提供规定报送的资料。

      二、核准手续

      第三条 凡依法登记的已经办理年度检审的境内中国际信资公司资的集团、中方与外方独资集团和本国机构在境外注册的全资从属集团及中方参加股份集团,有官方可信的资金来源,均能够向兴业银行申请对外担保。

      3.施用保函形式的,按开来担保凭信登记“开来保管凭信”表妇产科目。

      (十六)维修担保:系指向工程组长(受益人)担保,在工程质量不切合左券规定,承包方(申请人)又不能够维修时,由招商银行按担保函规定金额赔偿工程经理。

      第八条 凡具备清偿工夫的行为人,均可向我行申请担保。

      4.工行提供对外担保后,在担保左券的保藏期内收益人未按基础左券实施职责,工商银行的承接保险任务自行清除。

      第二十二条 当开采担保申请人,或然在被有限援助公约到期不可能履约时,应督促和扶植担保申请人及时使用补救措施。

      第四十六条 各地级分行应巩固对外担保业务管理,创建完备对外担保项目档案。

      第三条 凡未经批准经营外汇业务的分行,均不可提供任何款式的外汇担保。

      第十条 依照申请人与收益人签定的关于公约(如商务协议、贷款公约等,以下简单称谓基础公约),建行可提供下列对外担保:

      第三十四条 分支行在被供给进行担保任务时,或推行担保职分后,应依附保障合同或反担保函立时向申请人或反担保人书面追索。

      (四)担保左券意向书(载明担保金额、期限和集资资金等);

      2.退换、转期的手续费由业务部门填具“手续费计收项目清单”交由会计部门向申请人三回抽出。

      第八章 附则

      第七十三条 凡属外汇担保,在出具保函后,应按本地外管部门的显明办理有关登记手续。

      (八)收益人的资金和信用材质;

      第四十八条 总行信用贷款部是高管担保业务的行政单位。各分支行的担保业务由肩负信用贷款业务的单位办理,由信用贷款管理部门联合监督、管理和工作计算。

      (四)担保金额;

      第十二条 对于超越经办行审查批准权限的管教项目,应按本办法第三章第十五条的分明逐级申报,上级行对所属分支行上报的花色应认真查处,签署审查批准意见。

      第一章 任务与权力

      各式本、外国货币担保业务,均经过“4621敷衍开出保险凭信”与“3621应收开出保险凭信”科目举行核实。

    发表日期:1998-1-8

      第八十八条 切实落到实处好反担保,其着眼措施有:

      三类行无权对外提供借款担保,如有特需,须报总行批准后能够对外提供借款担保;

      保函开立现在,申请人和收益者如需改正保函内容,经行当审查同意后,予以改进,业务部门应填具“开出保障凭信改良布告书”(附式:二)大器晚成式三联送会计部门张开相应的帐务管理。

      第七章 罚则

      “1281过期贷款”科目

      (五)延期付款担保;

      (三)公司的有关材料,包涵合法性文件和财季以致关于合同文本;

      6.确认保证左券的重中之重内容包括:

      如需校正保函金额的,会计部门应依照“开出保障凭信改善文告书”另行缮制转帐传票实行转帐,调解“应收开出保险凭信”和“应付开出保障凭信”科目余额,同不时候在关于“开出保障凭信凭证”卡牌联上举办记载。

      (3)光大银行义务、任务和豁免权利条目;

      第十五条 依据业务发展的供给,也可提供上述15种以外的其余品种的对外担保。

      (二)申请人对基础协议的履约本领,着重核算还款资金来源及达成情状。

      第十一条 外省级分行办理对外担保业务应向申请人收取担保费。担保费依据总集团的对外担保收取费用规范抽出;外地级分行在操办对外担保业务时,能够依照项目标危机程度、担保金额、担保期限、收益人资金和信用、反担保贯彻际景况况等综合考虑,在四分之三的急剧内增进或下落费率;特殊景况由各分行与申请人协商明确。原则上,收取担保费的币种应与对外担保的币种相似。

      第二章 对外担保的门类

      第八条 对经纪蚀本公司不予对外担保。

    生效日期:1900-1-1

      第七条 内地级分行审查批准权力以内的承接保险项目,由外省级分行自行审批;抢先内地级分行审查批准权力的管教项目必需报总部审查批准。外省级分行办理的第一笔对外担保业务无论金额大小均应报总行审查批准。

      第七条 借助申请人的必要,可提供以下对外担保:

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